Tòa án nhân dân tỉnh Khánh Hòa vừa tuyên phạt nữ đại gia địa ốc Nguyễn Thị Phương Dung 17 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đây là kết cục của kiểu làm ăn “mượn đầu heo nấu cháo”!
Tòa án nhân dân tỉnh Khánh Hòa vừa tuyên phạt nữ đại gia địa ốc Nguyễn Thị Phương Dung 17 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” (LĐCĐTS). Đây là kết cục của kiểu làm ăn “mượn đầu heo nấu cháo”!
Con đường sụp đổ của nữ đại gia
Năm 2006, Nguyễn Thị Phương Dung (sinh năm 1964, trú số 5 đường Sư Vạn Hạnh, Vĩnh Hải, Nha Trang) lập Doanh nghiệp tư nhân Phương Dung để kinh doanh khách sạn, mua bán bất động sản, cho thuê ô tô du lịch… Chỉ trong một thời gian ngắn, Dung đã vay tiền ngân hàng và nhiều người để mua 16 bất động sản và 10 ô tô các loại, trong đó, 2 bất động sản có giá trị nhất là khách sạn Phương Dung và quán cà phê Yesterday (đều ở đường Nguyễn Thiện Thuật, Nha Trang). Do kinh doanh bị thua lỗ nặng, cuối năm 2007, Dung đã vay nợ ngân hàng hơn 44,7 tỷ đồng với số tiền lãi phải trả 6,3 tỷ đồng, có nguy cơ bị ngân hàng phát mãi tài sản thế chấp.
Từ cuối năm 2007 đầu 2008, lợi dụng quan hệ quen biết, Dung vay mượn của nhiều người rồi chiếm đoạt 6,4 tỷ đồng để bù lỗ kinh doanh, trả nợ, trả lãi vay ngân hàng và lãi vay bên ngoài. Cụ thể, sau khi tạo được lòng tin qua những lần vay mượn trước đó, đầu năm 2008, Dung đặt vấn đề vay tiền của ông Nguyễn Kế Thành (Vĩnh Phước, Nha Trang) với lãi suất 4%/tháng để làm dịch vụ cho vay đáo hạn ngân hàng, cam kết khi đáo hạn xong sẽ trả hoặc khi nào ông Thành cần sẽ trả cả gốc lẫn lãi. Thấy Dung làm ăn uy tín, ông Thành đã cho Dung vay 3 lần với tổng số tiền 950 triệu đồng. Thông qua ông Thành, Dung quen biết với ông Đỗ Em (Vĩnh Hải, Nha Trang) và đã hỏi vay 200 triệu đồng với lãi suất 4%/tháng. Ham lãi cao, ông Em đã vay tiền ngân hàng đưa cho Dung vay lại để kiếm lời. Với mác “nữ đại gia địa ốc”, trong khoảng thời gian này, Dung đã vay Phạm Thị Mai (Phước Long, Nha Trang) 1,4 tỷ đồng với lãi suất 0,17%/ngày; vay bà Nguyễn Thị Thanh Hoa (Vĩnh Hải, Nha Trang) 1,7 tỷ đồng, lãi suất 2.000 đồng/ngày/triệu đồng; vay Phạm Thị Sang (Vĩnh Nguyên) 2,15 tỷ đồng.
Sau khi lấy được tiền của 5 người trên, Dung chỉ trả lãi trong thời gian đầu, sau đó ngừng trả lãi, vì vậy, các chủ nợ đòi lại tiền cho vay. Bị đòi ráo riết, Dung đã trả cho ông Thành 150 triệu đồng tiền gốc; cấn trừ cho bà Sang lô đất không có giấy tờ tại Vĩnh Hãi với giá 300 triệu đồng. Số nợ còn lại, Dung hứa hẹn khi bán được khách sạn Phương Dung, quán cà phê Yesterday và nhà đất ở số 58 đường 2-4 sẽ trả nốt, nhưng thực ra, các tài sản này đều đã được Dung thế chấp để vay tiền ngân hàng. Cuối năm 2008, Dung lần lượt bán các tài sản này để trả nợ ngân hàng và trả nợ cá nhân bên ngoài mà không trả tiền cho các bị hại như đã hứa.
 |
| Nguyễn Thị Phương Dung được Công an dẫn ra khỏi Tòa |
Ngày 24-5-2011, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Phương Dung về tội “LĐCĐTS”. Theo điều tra của Công an tỉnh, từ năm 2008 đến 2009, Dung đã bán được 15 bất động sản với số tiền 60,5 tỷ đồng, trả nợ vay ngân hàng hết 40,8 tỷ đồng. Còn lại hơn 19,7 tỷ đồng, Dung khai sử dụng để trả nợ ngoài nhưng không nhớ cụ thể.
Tranh luận nảy lửa tại Tòa
Tại Tòa, bị cáo (BC) Dung thừa nhận có vay nợ, nhưng khẳng định không gian dối, khi vay mượn tiền, hai bên đều có thỏa thuận và viết giấy vay nợ. “Chưa bao giờ BC nghĩ đến việc mình sẽ ra trước vành móng ngựa. BC là người làm ăn đàng hoàng, tuân thủ pháp luật, chưa bao giờ có ý định chiếm đoạt tài sản của chủ nợ”, BC Dung trả lời luật sư.
Luật sư bào chữa cho BC và đại diện Viện Kiểm sát đã tranh luận gay gắt về tội danh của BC Dung. Các luật sư cho rằng, trong vụ án này có nhiều vấn đề chưa được làm rõ; việc truy tố BC với tội danh “LĐCĐTS” là chưa thuyết phục, có dấu hiệu hình sự hóa vụ án dân sự. Luật sư Lê Anh Tuấn (1 trong 3 luật sư bào chữa cho BC) cho rằng, kết luận của cơ quan điều tra cũng như cáo trạng của Viện Kiểm sát chưa chứng minh được hành vi LĐCĐTS của BC. 2 dấu hiệu cơ bản của tội “LĐCĐTS” là hành vi gian dối và ý thức chiếm đoạt của BC chưa được làm rõ tại phiên tòa. “Tại thời điểm vay tiền, BC Dung có tài sản, đang kinh doanh hợp pháp và không hề nghĩ đến việc không trả tiền. Việc không trả được nợ chỉ là do gặp thua lỗ trong kinh doanh, đây là điều không lường trước được. Các giấy vay tiền đều ghi là để kinh doanh, không có giấy nào ghi là để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng như lời khai của các bị hại... Như vậy, BC không hề có ý định LĐCĐTS”, luật sư Tuấn nói. Cùng bào chữa cho BC, luật sư Nguyễn Hà Luân (Hà Nội) cho rằng, cần xác định lại thời điểm BC Dung thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; bởi khi nhận tiền vay, BC đã trả lãi theo cam kết. Như vậy, không thể nói, ngay từ đầu, BC đã LĐCĐTS. Các luật sư cho rằng, cần xác định rõ ai là người bị hại trong vụ BC Dung vay tiền của bà Hoa và Nguyễn Tấn Hùng (em bà Hoa)... Từ đó, các luật sư đề nghị trả hồ sơ để điều tra lại vụ án.
Tuy nhiên, đại diện Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh đã bác bỏ những lập luận trên. Kiểm sát viên khẳng định, BC Dung nói vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, mua bất động sản nhưng thực tế lại dùng để bù lỗ kinh doanh và trả lãi ngân hàng, đây chính là hành vi lừa đảo. BC cũng cố tình che giấu tình trạng làm ăn thua lỗ của doanh nghiệp. Việc BC trả lãi cho bị hại chỉ là hành vi nhằm che giấu việc LĐCĐTS của mình.
Sau khi nghe 2 bên tranh luận, Hội đồng xét xử nhận định, việc xét xử BC Dung với tội danh “LĐCĐTS” là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật. Tòa tuyên phạt BC Nguyễn Thị Phương Dung 17 năm tù, buộc BC phải trả toàn bộ số tiền còn nợ các bị hại.
NHẬT LỆ
