Giả mạo giấy tờ để vay tiền ngân hàng

Do cần tiền làm ăn mà không có tài sản thế chấp để vay tiền ngân hàng, các đối tượng đã nhờ người đóng thế chính chủ đứng tên trong giấy chứng nhận quyền sử dụng đất…

Do cần tiền làm ăn mà không có tài sản thế chấp để vay tiền ngân hàng, các đối tượng đã nhờ người đóng thế chính chủ đứng tên trong giấy chứng nhận quyền sử dụng đất…

Ngày 21-6, Hội đồng xét xử phúc thẩm Tòa án nhân dân tỉnh Khánh Hòa đã tuyên bác kháng cáo, giữ nguyên bản án sơ thẩm đối với 2 bị cáo phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Như vậy, bị cáo Nguyễn Thị Huyền Châu (sinh năm 1962, trú Ninh Hiệp, Ninh Hòa, Khánh Hòa) và Nguyễn Thị Thanh Đông (sinh năm 1959, trú Ninh Bình, Ninh Hòa, Khánh Hòa) cùng phải chấp hành mức án 4 năm tù.

Hồ sơ thể hiện, tháng 4-2009, Châu có liên kết với Đông (nguyên là giám đốc doanh nghiệp tư nhân Nguyên Vinh) vay vốn ngân hàng 200 triệu đồng để làm ăn buôn bán, nhưng do không có tài sản thế chấp nên cả hai bàn bạc lấy giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của vợ chồng em ruột Châu là Nguyễn Văn Hòa và Hoàng Thị Ngọc Phước. Hòa đã vào TP. Hồ Chí Minh làm ăn từ năm 2001. Cả hai cũng nhờ em ruột Châu là Nguyễn Thanh Hải (đã chết vì tai nạn giao thông năm 2010) và Trần Thị Thanh Chung (bạn Hải, đã bị xét xử, không kháng cáo) làm 2 chứng minh nhân dân mang tên Hòa và Phước để khớp với giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của Hòa – Phước. Có những giấy tờ trên, Đông tới ngân hàng ký hợp đồng vay 200 triệu đồng có sự thế chấp tài sản của bên thứ ba do Hải, Chung ký giả vợ chồng Hòa và Phước. Vay được tiền, Đông giữ 100 triệu đồng, Châu giữ 100 triệu đồng, hùn vốn buôn bán và trả lãi ngân hàng đầy đủ. Đến tháng cuối cùng của kỳ hạn 12 tháng, do làm ăn thua lỗ, Châu và Đông thống nhất vay của ông Nguyễn Văn Hưng (trú Ninh Hòa, Khánh Hòa) 200 triệu đồng để trả lại ngân hàng, sau đó lại sử dụng những giấy tờ trên và nhờ Hải, Chung tiếp tục giả làm Hòa – Phước làm hồ sơ vay tiếp ngân hàng 200 triệu đồng rồi dùng tiền này trả lại cho ông Hưng. Đến tháng 7-2011, cả hai trả nợ gốc và lãi cho ngân hàng được gần 74 triệu đồng thì không còn khả năng trả nợ nữa. Cơ quan điều tra đã xác định tổng số tiền chiếm đoạt nợ gốc và lãi của các bị cáo là gần 173 triệu đồng.

Ngày 28-8-2014, người thân của Châu, Đông, Chung đã tự liên hệ với ngân hàng xin nộp trả lại gần 173 triệu đồng mà các bị cáo chiếm đoạt.

Tại phiên tòa, đại diện Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Khánh Hòa cho rằng tuy các bị cáo đã có hành vi gian dối trong việc sử dụng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của vợ chồng Hòa – Phước và sử dụng chứng minh nhân dân giả để 2 lần vay tiền ngân hàng, nhưng hồ sơ vụ án chưa thể hiện được ý thức chiếm đoạt của các bị cáo. Các bị cáo đã trả nợ gốc và lãi đầy đủ cho tới khi không còn khả năng thanh toán. Việc các bị cáo không còn khả năng trả nợ không đồng nghĩa với việc có ý thức chiếm đoạt tài sản trước khi vay tiền ngân hàng, do đó không thỏa mãn điều kiện xử lý tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Mặt khác, cấp sơ thẩm chưa làm rõ, xử lý hành vi làm chứng minh nhân dân giả của một số cán bộ công an. Do đó, đề nghị cấp phúc thẩm hủy án để điều tra, truy tố, xét xử lại.

Hội đồng xét xử nhận định, hành vi của các bị cáo đã đủ dấu hiệu cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tại phiên tòa không có tình tiết giảm nhẹ mới nên bác kháng cáo của các bị cáo.

Được biết, Châu từng bị phạt tù về tội buôn bán hàng cấm. Tòa cấp sơ thẩm đã xác định hành vi của một số cán bộ công an liên quan việc làm chứng minh nhân dân cho Chung và em Châu có dấu hiệu của tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng và kiến nghị cơ quan điều tra xác minh, làm rõ để xử lý.

N.V