Tin người môi giới, mất 10 tỷ đồng

Lợi dụng lòng tin của người cho vay, Trương Thị Thúy Kiều (sinh năm 1962, trú Cam Hòa, Cam Lâm) nhận giới thiệu người vay và thu hồi nợ để hưởng hoa hồng. Tuy nhiên, Kiều không giao lại tiền thu nợ, còn dựng lên vài chục người vay giả, qua đó chiếm đoạt khoảng 10 tỷ đồng.

Lợi dụng lòng tin của người cho vay, Trương Thị Thúy Kiều (sinh năm 1962, trú Cam Hòa, Cam Lâm, Khánh Hòa) nhận giới thiệu người vay và thu hồi nợ để hưởng hoa hồng. Tuy nhiên, Kiều không giao lại tiền thu nợ, còn dựng lên vài chục người vay giả, qua đó chiếm đoạt khoảng 10 tỷ đồng.

Từ tháng 12-2010, Trương Thị Thúy Kiều quen biết và bắt đầu làm ăn chung với chị Trần Thị Thu Thủy. Hai bên lập 2 bản thỏa thuận về việc cho vay tiền. Theo đó, khi biết người nào có nhu cầu vay tiền thì Kiều giới thiệu với chị Thủy; chị này sẽ cho vay, Kiều có trách nhiệm thu tiền lãi, gốc về và được hưởng hoa hồng từ khoản tiền lãi. Việc làm ăn trên kéo dài một thời gian không phát sinh mâu thuẫn, cho tới năm 2011.

Ngày 29-8-2011, chị Đặng Thị Tuyết Nhung (trú Cam Lâm) gặp Kiều đặt vấn đề vay 30 triệu đồng để sửa nhà. Do làm ăn thua lỗ, đang kẹt tiền nên khi dẫn chị Nhung đi gặp chị Thủy để vay tiền, Kiều đã nhờ chị Nhung vay luôn 200 triệu đồng nhưng không cho chị Thủy biết, chị Nhung chỉ lấy 30 triệu đồng, còn lại đưa cho Kiều. Do Kiều năn nỉ và cam kết trách nhiệm về khoản tiền vay dư của chị Nhung đối với chị Thủy nên chị Nhung đồng ý viết giấy mượn 200 triệu đồng. Khoảng 3 tháng sau, chị Nhung đưa đủ cho Kiều 42 triệu đồng (gồm 30 triệu đồng tiền gốc và 12 triệu đồng tiền lãi) để trả cho chị Thủy, nhưng Kiều không đưa lại cho chị Thủy mà chi tiêu cá nhân.

Ngày 12-9-2011, bà Lê Thị Hà (trú Cam Lâm) cũng gặp Kiều đặt vấn đề vay 150 triệu đồng để đáo hạn ngân hàng. Khi Kiều dẫn bà Hà đến gặp chị Thủy, chị này đã cho bà Hà vay 150 triệu đồng và bà Hà viết giấy nhận nợ. 12 ngày sau, bà Hà trả 150 triệu đồng qua Kiều, sau đó đưa tiếp 5 triệu đồng tiền lãi, nhưng Kiều chỉ đưa cho chị Thủy 5 triệu đồng tiền lãi, còn toàn bộ tiền gốc 150 triệu đồng Kiều chiếm đoạt….

Ngoài ra, từ ngày 19-8 đến 8-11-2011, Kiều còn tự dựng lên, tự viết hoặc nhờ người khác viết hộ 50 hợp đồng vay tiền để lừa đảo chiếm đoạt của chị Thủy 8,635 tỷ đồng. Kiều tạo niềm tin bằng cách điện thoại thông báo “người vay cũ” đã trả tiền, nhưng Kiều chưa trả hoặc chỉ trả một phần cho chị Thủy và xin phép chuyển tiền từ “người vay cũ” sang “người vay mới” (sau khi đã trừ hoa hồng được hưởng) bởi có người khác đang cần vay đáo hạn.

Do tin tưởng, chị Thủy không kiểm tra, gặp trực tiếp người cần vay mà đồng ý để Kiều chuyển tiền gốc và lãi của người vay trước cho vay tiếp. Chị Thủy cũng khẳng định Kiều đã dẫn 3 người đến vay tổng cộng 650 triệu đồng và viết giấy nhận tiền, gồm: Nguyễn Văn Thành (trú Suối Tân, Cam Lâm) vay 200 triệu đồng; Nguyễn Thị Tuyết Lan (trú Cam Tân, Cam Lâm) vay 250 triệu đồng; Nguyễn Văn Bình (trú Suối Tân, Cam Lâm) vay 200 triệu đồng. Nhưng Kiều khai nhận chỉ nhờ người đứng ra vay rồi đưa tiền cho Kiều chiếm đoạt chứ không phải người cần vay thật, giờ Kiều cũng không biết những người này ở đâu, làm gì.

Tại cơ quan điều tra, Kiều khai nhận do nợ nần nhiều nên đã lạm dụng tín nhiệm, chiếm đoạt của chị Thủy tổng cộng 722 triệu đồng từ khoản tiền gốc và lãi mà những người vay đã trả.

Ngoài ra, xác minh tên tuổi người vay trong các hợp đồng, cơ quan điều tra nhận thấy 40 trường hợp người vay không có thật, 10 trường hợp có người, địa chỉ thật nhưng không vay, 1 trường hợp vay thật nhưng đã trả tiền, Kiều cũng chiếm đoạt. Như vậy, ngoài lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt 722 triệu đồng từ những người thật vay chị Thủy, Kiều còn lừa đảo chiếm đoạt của chị Thủy 9,285 tỷ đồng.

Hiện nay, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh đã hoàn tất cáo trạng truy tố và chuyển hồ sơ sang Tòa án cùng cấp để đưa Trương Thị Thúy Kiều ra xét xử về 2 tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản với khung hình phạt cho mỗi tội từ 12 năm tù đến tù chung thân.

Được biết, Trương Thị Thúy Kiều vốn là dược sĩ. Năm 2008, Kiều đã bị Tòa án nhân dân TP. Cam Ranh xử phạt 9 tháng tù nhưng cho hưởng án treo về tội Đánh bạc.

N.V