Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi bổ sung một số điều của Thông tư 35/2013/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng chống rửa tiền. Thông tư 31/2014/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ 26/12/2014.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi bổ sung một số điều của Thông tư 35/2013/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng chống rửa tiền. Thông tư 31/2014/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ 26/12/2014.
 |
| Ảnh minh họa |
Theo đó, một trong những sửa đổi bổ sung đáng chú ý của Thông tư 31/2014/TT-NHNN là về các biện pháp đánh giá tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao.
Theo quy định hiện hành (Thông tư 35/2013/TT-NHNN), đối với khách hàng có mức độ rủi ro cao là cá nhân, đối tượng báo cáo phải thu thập thông tin về mức thu nhập trung bình hàng tháng trong 6 tháng gần nhất của khách hàng; tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc của cơ quan, tổ chức hoặc chủ cơ sở nơi làm việc hoặc có thu nhập chính; Họ tên, địa chỉ, nghề nghiệp của vợ, chồng, con của khách hàng.
Còn đối với khách hàng là tổ chức, đối tượng báo cáo phải thu thập những thông tin sau: Ngành, nghề sản xuất, kinh doanh, dịch vụ tạo doanh thu chính; Báo cáo tài chính trong 2 năm gần nhất; Danh sách (họ tên, địa chỉ, điện thoại) thành viên Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên, thành viên Ban điều hành, Kế toán trưởng hoặc tương đương; Danh sách (tên, địa chỉ, người đại diện) của công ty mẹ, công ty con, văn phòng đại diện (nếu có).
Tuy nhiên theo quy định của Thông tư 31, đối với khách hàng cá nhân, đối tượng báo cáo chỉ phải thu thập thông tin: Mức thu nhập trung bình hàng tháng trong vòng ít nhất 3 (ba) tháng gần nhất của khách hàng; Tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc của cơ quan, tổ chức hoặc chủ cơ sở nơi làm việc hoặc có thu nhập chính. Có nghĩa, không phải thu thập thông tin về vợ, chồng, con của khách hàng nữa.
Còn đối với khách hàng là tổ chức, Thông tư 31 quy định đối tượng báo cáo phải thu thập thông tin về: Ngành, nghề sản xuất, kinh doanh, dịch vụ tạo doanh thu chính; Tổng doanh thu trong 2 (hai) năm gần nhất; Danh sách (họ tên, địa chỉ thường trú) thành viên Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên, thành viên Ban điều hành, Kế toán trưởng hoặc tương đương; Tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật hoặc theo uỷ quyền của công ty mẹ (nếu khách hàng là công ty con) hoặc danh sách tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật hoặc theo uỷ quyền của chi nhánh, công ty con, văn phòng đại diện (nếu khách hàng là công ty mẹ).
Đáng chú ý là theo Thông tư 31, đối tương báo cáo phải cập nhật thông tin định kỳ ít nhất 1 năm một lần hoặc khi đối tượng báo cáo biết thông tin về khách hàng đã có sự thay đổi. Quy định hiện hành là 6 tháng một lần hoặc khi đối tượng báo cáo biết thông tin về khách hàng đã có sự thay đổi.
Theo Luật Phòng chống rửa tiền, đối tượng báo cáo bao gồm những đối tượng sau:
- Tổ chức tài chính là tổ chức được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây: Nhận tiền gửi; Cho vay; Cho thuê tài chính; Dịch vụ thanh toán; Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, lệnh chuyển tiền, tiền điện tử; Bảo lãnh ngân hàng và cam kết tài chính; Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ; Tư vấn, bảo lãnh phát hành chứng khoán, đại lý phân phối chứng khoán; Quản lý danh mục vốn đầu tư; Quản lý tiền mặt hoặc chứng khoán cho tổ chức, cá nhân khác; Cung ứng dịch vụ bảo hiểm; hoạt động đầu tư có liên quan đến bảo hiểm nhân thọ; Đổi tiền.
- Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan là tổ chức, cá nhân thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây: Kinh doanh trò chơi có thưởng, casino; Kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản; sàn giao dịch bất động sản; Kinh doanh kim loại quý và đá quý; Cung ứng dịch vụ công chứng, kế toán; dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư; Dịch vụ ủy thác đầu tư; dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; dịch vụ cung cấp giám đốc, thư ký giám đốc của doanh nghiệp cho bên thứ ba.
Theo Thời báo Ngân hàng
