Để được xem xét, chấp thuận thực hiện hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước, các ngân hàng thương mại phải đáp ứng 5 điều kiện.
Theo Thông tư số 21/2014/TT-NHNN hướng dẫn về phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, để được xem xét, chấp thuận thực hiện hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước, các ngân hàng thương mại (NHTM) phải đáp ứng 5 điều kiện.
Thứ nhất là phải có phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước. Thứ hai, có trang thiết bị và điều kiện vật chất, hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo đáp ứng các yêu cầu về quản trị điều hành, quản lý rủi ro, an toàn, bảo mật đối với hoạt động ngoại hối như: Hệ thống máy móc, thiết bị phục vụ cho hoạt động ngoại hối, các thiết bị lưu trữ thông tin, dữ liệu; phương án dự phòng thảm họa; các phần mềm hỗ trợ việc thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến ngoại hối như thanh toán, kiểm soát rủi ro; phòng làm việc được trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc như: máy tính, điện thoại, máy fax...
Thứ ba, cán bộ quản lý từ cấp Phòng (hoặc tương đương) trở lên và cán bộ nghiệp vụ có trình độ tối thiểu tốt nghiệp Đại học chuyên ngành kinh tế, ngân hàng, tài chính; hoặc có bằng đại học ngoài các ngành nêu trên nhưng phải có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng; có khả năng tiếng Anh đạt trình độ C (hoặc tương đương) trở lên.
 |
Thứ tư, có quy định nội bộ về quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro đối với từng hoạt động ngoại hối đề nghị được thực hiện. Thứ năm, phải tuân thủ các quy định của pháp luật về tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng trong năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép. Tuy nhiên, điều kiện thứ năm không áp dụng đối với trường hợp NHTM đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đồng thời đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động.
Thông tư 21/2014/TT-NHNN cũng quy định cụ thể về phạm vi hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước của NHTM: Thực hiện các giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay; Thực hiện các giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn, giao dịch hoán đổi lãi suất ngoại tệ; Nhận tiền gửi, cho vay bằng ngoại tệ đối với các khách hàng không phải là TCTD; Bao thanh toán và bảo lãnh bằng ngoại tệ; Phát hành, đại lý phát hành thẻ ngân hàng quốc tế, thanh toán, đại lý thanh toán thẻ ngân hàng quốc tế; Cung cấp các dịch vụ chuyển tiền và thanh toán bằng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam; Dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ.
Bên cạnh đó là các hoạt động: Mua, bán, chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác bằng ngoại tệ; Giao cho TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác hoặc tổ chức kinh tế làm đại lý cung ứng một số dịch vụ ngoại hối, bao gồm dịch vụ đổi ngoại tệ, dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ; Cung cấp các dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản bằng ngoại hối; Nhận ủy thác cho vay bằng ngoại tệ; Đại lý phát hành giấy tờ có giá bằng ngoại tệ; Cung ứng các dịch vụ tư vấn cho khách hàng về ngoại hối; Mở tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại các NHTM, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác được phép hoạt động ngoại hối; Vay vốn, cho vay bằng ngoại tệ với các TCTD được phép khác, tổ chức tài chính trong nước; Gửi tiền, nhận tiền gửi bằng ngoại tệ với các TCTD được phép khác.
Theo Thời báo Ngân hàng
